为严格落实人民银行最新监管要求，切实提升反洗钱工作质效，工行镇江分行营业部近期组织开展了受益人信息备案专项核验工作。本次核验聚焦风险，重点对三类企业进行抽样核查：一是受益所有人涉及外国国籍的企业；二是仅备案日常经营管理人员作为受益人的企业；三是申请免报受益所有人信息的企业。通过主动、精准核查，旨在全面保障我行受益人信息备案的完整性、准确性，有效筑牢洗钱风险防线。

核查摒弃了传统单一数据源的局限，创新采用“线上+线下”“数据+实地”相结合的穿透式核验策略，显著提升了核查的深度、广度和可靠性。核查工作重点包括：通过权威工商平台直接比对备案信息；由网点主动对接目标单位深入了解其经营状况与股权结构；调阅并审慎分析公司章程以确认权益分配机制；重点核查近一年银行流水，排查是否存在向非股东方异常分红等可疑交易。

通过此次专项核验，营业部有效验证并完善了受益人信息数据库，并通过穿透式核查实践显著强化了对客户实质风险的识别能力。该行将持续巩固本次核查成果，将多维度验证机制融入日常风险管理流程，不断提升受益人信息管理的精细化、动态化水平，为构建更加坚实有效的反洗钱风险防控体系奠定坚实基础，确保合规经营行稳致远。（徐天明）